Bạn muốn vào thẳng câu trả lời? Nhà môi giới ngoại hối tốt nhất cho hầu hết mọi người chắc chắn là Tifia.
Nhiều người muốn kiếm tiền trên thị trường ngoại hối, nhưng rất ít ai khi bắt đầu giao dịch ngoại hối sẵn sàng bỏ công sức trang bị những kiến thức cần thiết để trở thành nhà giao dịch thành công. Mặc dù việc giao dịch ngoại hối hiện nay đã trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết vì bạn có thể giao dịch trực tuyến qua internet, nhưng hầu hết các nhà giao dịch mới bắt đầu sẽ bị thua lỗ.
Các nguyên nhân bao gồm không quen với thị trường, không đủ vốn giao dịch, không giao dịch theo kế hoạch hoặc không thực hiện kỹ thuật quản lý tiền thích hợp để bảo toàn vốn giao dịch kết hợp lại sẽ góp phần dẫn đến thua lỗ. Nhưng một khi các nguyên nhân này được khắc phục thì bất kỳ ai cũng sẽ nắm được cơ hội trở thành một nhà giao dịch thành công.
5 bước đơn giản để giao dịch ngoại hối
Bạn có thể thực hiện những bước chuẩn bị sau để bắt đầu giao dịch ngoại hối:
Kết nối thiết bị với internet.
Để bắt đầu giao dịch ngoại hối bạn cần truy cập được vào Internet có đường truyền ổn định để kết nối và giao dịch online thông qua nhà môi giới. Bạn cũng sẽ cần có điện thoại thông minh, máy tính bảng hoặc máy tính để chạy nền tảng giao dịch. Nếu đường truyền bị gián đoạn trong lúc giao dịch, thì việc đó có thể dẫn đến tổn thất không mong muốn nếu thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn.
Chọn nhà môi giới ngoại hối phù hợp.
Bạn có thể mở tài khoản của nhà môi giới ngoại hối online bất kể bạn sống ở đâu. Hãy chọn nhà môi giới có những điều kiện đáp ứng nhu cầu về giao dịch của bạn và đồng ý nhận bạn. Có các yêu cầu tối thiểu nhà môi giới phải đáp ứng là giữ tiền của bạn tách biệt với tiền của minh, hoạt động trong khu vực pháp lý có sự quản lý chặt chẽ và giám sát từ các cơ quan quản lý uy tín, chẳng hạn như Cơ quan kiểm soát tài chính của Vương quốc Anh (FCA) hoặc Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai của Hoa Kỳ (CFTC).
Mở và nạp tiền vào tài khoản giao dịch.
Sau khi lựa được nhà môi giới, bạn có thể gửi tiền vào tài khoản giao dịch. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến chấp nhận nhiều cách nạp tiền vào tài khoản, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng thẻ ghi nợ hoặc chuyển khoản từ các cổng thanh toán điện tử như Skrill hoặc PayPal.
Cài đặt nền tảng giao dịch ngoại hối.
Bạn sẽ cần tải hoặc truy cập vào một nền tảng giao dịch ngoại hối trực tuyến được hỗ trợ bỡi nhà môi giới bạn chọn. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối đều cung cấp nền tảng giao dịch độc quyền hoặc hỗ trợ nền tảng bên thứ ba phổ biến như MetaTrader4 và 5 (MT4/5) từ MetaQuotes.com hoặc NinjaTrader.
Bắt đầu giao dịch.
Sau khi hoàn thành những bước trên, thì bạn đã có được tài khoản forex với vốn ban đầu và sẵn sàng cho việc giao dịch. Có thể mở cả tài khoản demo với tiền ảo có sẵn để thử nền tảng và dịch vụ ngoại hối từ nhà môi giới trước khi bắt đầu giao dịch thật. Tài khoản demo cũng có ích cho việc thử nghiệm các chiến lược giao dịch và thực hành giao dịch mà không sợ rủi ro về bất kỳ khoản tiền nào.
Các thuật ngữ chung về thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối là một thế giới riêng và có những biệt đáng kể so với các thị trường tài chính khác, chẳng hạn như thị trường chứng khoán hoặc thị trường hàng hóa. Điển hình là các nhà giao dịch thậm chí đã đưa ra những thuật ngữ riêng biệt dành cho thị trường ngoại hối.
Nếu bạn thực sự nghiêm túc về việc học cách giao dịch ngoại hối, bạn nên bắt đầu tìm hiểu các thuật ngữ ngoại hối và xem lại định nghĩa cho những thuật ngữ phổ biến được sử dụng trong thị trường ngoại hối sau đây.
- Cặp tiền tệ: Hai loại tiền tệ trong đó tiền tệ thứ nhất, được gọi là tiền tệ cơ sở, được định giá theo tiền tệ thứ hai, được gọi là tiền tệ định giá. Ví dụ về cặp tiền tệ là EUR / USD đại diện cho đồng euro của Liên minh Châu Âu với giá trị định giá bằng đô la Mỹ.
- CFD: Hợp đồng chênh lệch là một công cụ không được cấp phép ở Hoa Kỳ nhưng được quyền hoạt động ở một số thị trường nước ngoài. Về bản chất, nếu bạn sử dụng CFD để mua tiền tệ với giá 10 đô la và bán vị thế với giá 11 đô la, bạn sẽ nhận được 1 đô la. Nếu bạn bán khống vị thế đó, bạn sẽ phải trả 1 đô la. Phương thức đầu tư này giúp bạn đầu tư vào tương lai mà không cần sở hữu sản phẩm.
- Tiền tệ các quốc gia sản xuất hàng hóa: Tiền tệ của các quốc gia với nền kinh tế chuyên về xuất khẩu hàng hóa. Ví dụ: New Zealand, Nga, Canada, Úc, v.v.
- Phái sinh: Một công cụ tài chính dựa trên giá trị của tài sản khác, chẳng hạn như tiền tệ. Công cụ phái sinh ngoại hối khá phổ biến vì chúng kết hợp giá trị của hai hoặc nhiều loại tiền tệ.
- Vị thế: Tổng giá trị của cặp tiền tệ được tác động bởi sự thay đổi tỷ giá của cặp tiền đó. Các nhà giao dịch mở vị thế nhằm để kiếm lời nhờ biến động của tỷ giá hối đoái.
- Long/short: Vị thế khi nhà giao dịch mua/bán tiền cơ sở của cặp tiền tệ. Khi bạn dự đoán tỷ giá của cặp tiền đi lên thì bạn sẽ mở vị thế dài hạn, và ngược lại nếu dự đoán tỷ giá của cặp tiền đi xuống thì bạn sẽ mở vị thế ngắn hạn.
- Pip: Viết tắt từ tiếng anh là “điểm theo phần trăm” tức là mức thay đổi tối thiểu trong tỷ giá hối đoái của một cặp tiền tệ. Đơn vị nhỏ nhất của một pip của các cặp tiền tệ là 0,0001.
- Đòn bẩy / ký quỹ: Đòn bẩy là quy mô của một vị thế giao dịch mà bạn được phép vận hành với mức tiền ký quỹ đang có, tức là vốn tiền mà bạn đang giữ trên tài khoản giao dịch mà khi bị lỗ thì sẽ đủ để nhà môi giới dùng để thanh lý. Tỷ lệ đòn bẩy tối đa sẽ khác nhau tùy thuộc vào mỗi nhà môi giới – có thể là 20:1 đến 1000:1 hoặc hơn – phụ thuộc vào quyền hạn của nhà môi giới.
- Tỷ giá hối đoái: Lượng tiền định giá cần thiết để đổi cho một đơn vị tiền tệ cơ sở trong giao dịch ngoại hối. Ví dụ: nếu tỷ giá EUR / USD là 1,1700, thì sẽ cần 1,17 đô la để mua 1 euro.
- Tỷ lệ lời/lỗ: Tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và thua lỗ tối đa phải gánh chịu. Ví dụ: một nhà giao dịch có thể sử dụng tỷ lệ lời/lỗ 1:3 có nghĩa là họ sẵn sàng mạo hiểm 1 đô la để kiếm 3 đô la.
- Nhà môi giới: Một công ty trung gian thực hiện các giao dịch trên thị trường tài chính thay mặt bạn. Nhà môi giới trực tuyến sẽ cung cấp tài khoản cho nhà giao dịch cá nhân để giao dịch ký quỹ với các cặp tiền tệ.
Lệnh: lệnh được cung cấp cho nhà môi giới nhằm thực hiện giao dịch của bạn. Bạn có thể đặt lệnh để mua 100.000 euro bằng đô la Mỹ thông qua nền tảng giao dịch online mà nhà môi giới cung cấp cho bạn.
Ví dụ về giao dịch ngoại hối
Cặp tiền tệ được giao dịch tích cực nhất trên thị trường ngoại hối là EUR/USD, là đồng euro được định giá bằng đô la Hoa Kỳ. Nếu bạn nghĩ rằng tỷ giá hối đoái EUR/USD sẽ tăng so với mức 1,1700 hiện tại, thì bạn có thể mua €100.000 bằng đồng đô la với tỷ giá ngày hôm nay. Nếu tỷ giá EUR/USD sau đó tăng lên 1,2000, bạn có thể sử dụng phép tính sau đây để xem lợi nhuận giao dịch của mình:
€100,000 x (1.2000-1.1700) = $3,000
Tiếp đó, để chuyển đổi số tiền lãi bằng đô la Mỹ đó thành euro theo tỷ giá hối đoái là 1,2000, hãy sử dụng phép tính này:
$ 3.000 ÷ 1.2000 = € 2.500
Ngoài ra, nếu tỷ giá EUR/USD thay vào đó bị giảm xuống 1,1400, thì khoản lỗ của giao dịch sẽ là:
€100,000 x (1.1700-1.1400) = -$3,000
Khoản lỗ đó được quy đổi thành euro theo tỷ giá hối đoái hiện hành 1,1400 sẽ là:
-$3,000 ÷ 1.1400 = -€2,631.58
Nhà môi giới ngoại hối trực tuyến tốt nhất
Môi trường điều hành pháp lý về giao dịch ngoại hối cá nhân tại vùng bạn sinh sống sẽ xác định liệu các nhà môi giới quốc tế có nhận bạn làm khách hàng được hay không. Hãy liên hệ nhà môi giới để kiểm tra để đảm bảo họ cung cấp được mọi dịch vụ bạn cần. Ngoài ra, hãy chắc chắn rằng nhà môi giới được được cơ quan tài chính quản lý chặt chẽ, hoạt động trong quyền hạn cho phép tại địa phương đăng ký và giữ tiền của khách tách biệt khỏi tiền của sàn.
Một khi thu hẹp lựa chọn còn một vài nhà môi giới phù hợp, hãy kiểm tra qua các phản hồi trực về họ trên mạng và xem liệu khách hàng đánh giá dịch vụ có tốt hay không. Nếu chưa bao giờ nghe về công ty hãy xem thông tin so sánh của công ty đó với những công ty uy tín và có tiếng tại cổng thông tin FOREX.com. Đồng thời hãy tính đến việc thử tài khoản demo để biết thêm chi tiết về dịch vụ trước khi nạp tiền vào tài khoản thật.
Để biết nhà môi giới nào phù hợp, thì dưới đây có danh sách của các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến tốt và uy tín, tất cả đều cung cấp dịch vụ chất lượng cho các nhà giao dịch cá nhân.
(в оригинальном тексте здесь представлена таблица с конкурентами Tifia, переводить не стала)
Các chiến lược giao dịch ngoại hối
Khi đã có tài khoản giao dịch của nhà môi giới uy tín, bạn nên lập kế hoạch phát triển chiến lược giao dịch để tăng cơ hội thành công trên thị trường. Một vài chiến lược có thể phù hợp với tính cách và mức độ am hiểu thị trường của bạn, sau đây sẽ là các chiến lược phổ biến mà các nhà giao dịch ngoại hối cá nhân hay sử dụng.
Lướt sóng
Chiến lược mà trader tích cực thu lợi nhuận từ những động thái thị trường trong thời gian cực ngắn. Họ vào và thoát thị trường một cách chớp nhoáng để thu về một vài pips lợi nhuận ngay tức khắc.
Giao dịch trong ngày
Chiến lược nắm vào nắm giữ và thoát vị thế trong vòng một ngày trước khi hết phiên giao dịch. Các nhà giao dịch trong ngày đặt mục tiêu tránh rủi ro liên quan đến việc nắm giữ các vị thế qua đêm.
Giao dịch Swing
Chiến lược giao dịch “mua thấp, bán cao”, mấu chốt của giao dịch swing là vào và ra thị trường theo các tín hiệu từ các chỉ báo kỹ thuật xung lượng như RSI. Các nhà giao dịch theo chiến lược này thường để các vị thế qua đêm.
Giao dịch theo xu hướng
Một chiến lược giao dịch dài hạn bao gồm việc ước tính giá trị hiện tại và tìm kiếm các chuyển biến có định hướng còn được gọi là xu hướng. Những nhà giao dịch này vào và giữ các vị trí để kiếm lợi nhuận từ xu hướng cho đến khi nó kết thúc.
Phân tích thị trường ngoại hối
Các nhà giao dịch có kinh nghiệm về phân tích thị trường ngoại hối để đưa ra quyết định giao dịch tốt hơn. Họ thường sử dụng một hoặc cả hai phương pháp phân tích thị trường được mô tả bên dưới.
Phân tích kỹ thuật
Phân tích kỹ thuật là phương pháp phân tích thị trường chi tiết được các nhà giao dịch sử dụng để dự báo các động thái thị trường trong tương lai và xác định cơ hội kiếm lợi nhuận giao dịch dựa trên các mô hình được nhìn thấy trên biểu đồ và các chỉ báo được tính toán. Các nhà phân tích kỹ thuật cho rằng đặc điểm giao dịch trước đó sẽ cho thấy giá trị tài sản trong tương lai. Phân tích kỹ thuật hữu ích nhiều để dự đoán các động thái thị trường ngắn hạn.
Phân tích cơ bản
Phân tích cơ bản là một phương pháp định giá tài sản bằng cách cố gắng xác định giá trị nội tại của nó. Các nhà phân tích cơ bản thường kiểm tra các yếu tố kinh tế và tài chính có liên quan, cũng như các thông tin định tính và định lượng khác. Các nhà giao dịch ngoại hối với phương pháp này sẽ đặc biệt quan tâm đến lịch kinh tế, chẳng hạn như lịch được hiển thị bên dưới.
Hướng dẫn giao dịch ngoại hối
Chúng tôi đã hỏi lời khuyên của nhà giao dịch ngoại hối hàng đầu Ezekiel Chew, người mà có mức thu nhập đến 6 con số và là chuyên gia đào tạo các nhà giao dịch cho ngân hàng, để biết được chính xác cần những gì để có thể thành công trong giao dịch ngoại hối.
Ezekiel tin rằng có ba yếu tố chính để giao dịch thành công:
- Trước hết, cần học cách đọc biểu đồ. Một cách tốt để học được điều này là thông qua hành động giá; đây là kỹ thuật mà nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp sử dụng. Một khi bạn đã học cách đọc các biểu đồ, bạn sẽ biết tại sao thị trường tăng, giảm hoặc đi ngang để nhận ra nên thực hiện chiến lược nào cho phù hợp.
- Hãy giao dịch theo chiến lược đã chứng minh được hiệu quả hoặc kết hợp các chiến lược khác nhau. Chiến lược hiệu quả là một chiến lược đã được thời gian thử thách và hoạt động nhất quán. Chỉ bằng cách này bạn mới có được đủ tự tin để sử dụng chúng trong suốt thời gian giao dịch.
- Lập kế hoạch giao dịch rõ ràng. Không chỉ các khía cạnh kỹ thuật mà kể cả yếu tố kinh doanh là những yếu tố xác định hoạt động giao dịch có quy mô thích hợp, đây là yếu tố quan trọng đứng ngang hàng với việc lập kế hoạch giao dịch có hệ thống và đã chứng minh được hiểu quả của mình. Trái ngược với suy nghĩ của hầu hết các nhà giao dịch mới, giao dịch không chỉ cần các chiến lược mà bản thân việc giao dịch có hệ thống cũng góp phần lớn vào cơ hội thành công.
Hơn hết, Ezekiel luôn theo câu chân ngôn kinh doanh của mình “Thắng lớn, thua nhỏ” mà ông và các học trò tuân thủ.
“Mấu chốt của giao dịch ngoại hối là giữ được lợi thế trong cuộc chơi và đoán đúng được xác suất cho mỗi lệnh giao dịch”. Bằng cách thắng nhiều và thua ít, chỉ cần một lần thắng là đã có thể bù lại 3 lần thua. Nếu bạn áp dụng phương pháp này về lâu dài, bạn sẽ là một nhà giao dịch nắm bắt chiến thắng.
Để tìm hiểu thêm về phương pháp giao dịch của Ezekiel có dựa trên xác suất toán học, bạn có thể tham khảo một trong những chương trình đào tạo của ông ta.
Làm thế nào để lập kế hoạch giao dịch ngoại hối
Giao dịch mà không có kế hoạch cũng không khác gì thám hiểm mà không có la bàn – nếu bạn không biết mình đang đi đâu, bạn sẽ lạc lối khi chiến đấu với những con sóng. Vì vậy, hãy lập kế hoạch giao dịch ngoại hối gồm các chiến lược giao dịch mà bạn đã thử nghiệm và thấy rõ có khả năng mang đến sự thành công.
Phần chủ chốt trong kế hoạch giao dịch của bạn bao gồm kỹ thuật quản lý tiền và đánh giá rủi ro.
Lượng tiền thích hợp mà bạn đặt cho mỗi lệnh giao dịch nên dựa trên tổng số tiền bạn có trong tài khoản. Việc này sẽ giúp quản lý rủi ro và đem lại kết quả giao dịch tốt hơn do bạn chủ động phân bố tỷ lệ lời lỗ thích hợp với bạn.
Những kỹ năng cần thiết khác bao gồm chấp nhận chịu những khoản lỗ cần thiết và vượt qua cảm xúc sau những lần thua thiệt đều là những thứ bạn phải rèn luyện được ở bản thân. Nên nhớ rằng kẻ thù lớn nhất của nhà giao dịch chính là hy vọng và nỗi sợ: Các nhà giao dịch chưa có kinh nghiệm sẽ sợ thoát khỏi giao dịch đang bị thua lỗ và nuôi hi vọng lệnh giao dịch sẽ có lãi trở lại. Thay vì vậy họ nên tỉnh táo bỏ qua những hy vọng và phản ứng khách quan hơn với nỗi sợ để mà tránh tổn thất ngày căng tăng trước khi quá muộn để ra tay.
Để ngăn chặn lệnh giao dịch vượt mức thua lỗ quá ngưỡng kiểm soát dự định, thì nên đặt thêm lệnh cắt lỗ hoặc sẵn sàng ra tay cắt lỗ nếu bạn theo dõi thị trường chặt chẽ.
Quá trình lập kế hoạch giao dịch sẽ tốn thời gian và công sức, nhưng bạn có thể tham gia nền tảng giao dịch xã hội để sao chép các lệnh giao dịch của người khác cho tài khoản của bạn, để theo sát chiến lược của các tiền bối có thành tích giao dịch ổn định và hiệu quả.
Giao dịch ngoại hối có thực sự phù hợp với bạn?
Bất kể bạn sinh sống ở đâu thì bắt đầu tham gia với tư cách là một nhà giao dịch cá nhân khá là dễ dàng nếu bạn sẵn sàng chịu rủi ro, tuy nhiên để thành công thì cần phải nhiều hơn thế. Bạn sẽ cần trau dồi lượng kiến thức thị trường đáng kể, tích ứng các chiến lược giao dịch khả thi vào kế hoạch giao dịch tổng thể, đặt mình vào kỷ luật để bám sát chiến lược và tự phục hồi tinh thần khi giao dịch bị thua lỗ.
Bạn có thể đăng ký tại nền tảng như Tifia để đầu tư vào ngoại hối, CFD và nhiều công cụ khác. Với hỗ trợ 24/7, các công cụ giáo dục và khả năng phát triển danh mục đầu tư đa dạng, bạn thực sự có thể thay đổi tình hình tài chính của mình chỉ với một vài cú nhấp chuột.
Nếu bạn đã lập kế hoạch đáp ứng được các yêu cầu trên để giao dịch cá nhân thì cơ hội tốt để kiếm lợi nhuận đã gần với bạn hơn. Hoặc bạn chỉ cần tham gia bằng cách mở tài khoản trên nền tảng giao dịch xã hội để sao chép các giao dịch từ theo những nhà đầu tư hàng đầu và thành công nhất.